Leder du efter noget bestemt ?

Hvidvask og finansiering
af terrorisme

I Sønderhå-Hørsted Sparekasse arbejder vi løbende på at minimere risikoen for at blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering.

Alle medarbejdere i sparekassen gennemgår løbende uddannelse på området, så de er klædt på til at varetage deres opgaver i bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering.

Sparekassen har politikker og forretningsgange der hjælper medarbejderne med at identificere mistænkelige forhold.

Vi samarbejder med tilsynsmyndighederne og arbejder målrettet med underretningerne til Hvidvasksekretariatet, således bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering sker så effektivt som muligt.

Loven stiller krav om kundekendskab.

Sparekassen tilslutter sig Finans Danmarks adfærdsprincipper, læs mere adfærdsprincipper.

Hvorfor alle de oplysninger?

At drive sparekasse handler i dag om meget andet end at hjælpe vores kunder med at have en sund økonomi og råd til at realisere så mange drømme som overhovedet muligt.

Én af de andre meget vigtige opgaver, vi har, er at hjælpe myndighederne med at forhindre hvidvask af penge, skatteunddragelse, socialt bedrageri og terrorfinansiering.

Sønderhå-Hørsted Sparekasse er sammen med de øvrige pengeinstitutter om at bekæmpe terrorfinansiering og hvidvask af penge. Som kunde i Sønderhå-Hørsted Sparekasse skal du derfor give en række oplysninger. Det gælder blandt andet ved:

Oprettelse af en konto eller et kundeforhold i øvrigt
Kontante udbetalinger eller indbetalinger
Når du optræder som kautionist
Når du vil oprette nye produkter
Når vi opdager noget usædvanligt i forhold til normal kundeadfærd
Løbende, når vi skal ajourføre vores oplysninger om dig

Sønderhå-Hørsted Sparekasse skal bruge oplysningerne til at opnå kendskab til vores kunder og deres formål med at være kunde hos os. Det er derfor, at vi beder om kopi af pas (kørekort) og sundhedskort. Selvom du har været kunde i sparekassen i mange år, kan du opleve at blive bedt om at aflevere dokumentationen endnu engang, så vi kan sikre at oplysningerne er tidssvarende.

Udover at Sønderhå-Hørsted Sparekasse beder om diverse oplysninger om formål og omfang af kundeforholdet overvåger sparekassen kundernes transaktioner i sparekassen. Overvågningen sammenholdes med kundens formål og omfang og skulle der være uoverensstemmelser, kan dette medføre, at du vil blive kontaktet af sparekassen for yderligere oplysninger.

Sønderhå-Hørsted Sparekasse tilslutter sig Finans Danmarks adfærdsprincipper.

Du kan læser mere i Finans Danmarks pjece her.

Eller se filmen fra Lokale Pengeinstitutter her.

Kontante ind- og udbetalinger

Vi er forpligtet til at følge de krav, som hvidvaskloven stiller.

Det indebærer bl.a., at vi skal indhente informationer om vores kunders større kontante ind- og udbetalinger.
Hvis du skal købe eller sælge større beløb i udenlandsk valuta, eller hvis du skal indsætte eller hæve større beløb i danske kr., skal du derfor udfylde dette skema.

Du må gerne udskrive skemaet og udfylde det inden du kommer.